2026年1月，中国人民银行联合外交部、公安部等八部门正式公布《反洗钱特别预防措施管理办法》（以下简称《办法》），该办法已于2025年11月17日经央行行务会议审议通过，将于2026年2月16日起正式施行。作为新《反洗钱法》实施后的重要配套制度，《办法》以清单管理为核心、以全流程管控为抓手，明确了反洗钱特别预防措施的适用范围、执行标准和责任边界，进一步完善了我国反洗钱、恐怖融资及大规模杀伤性武器扩散融资防控体系。为维...
中国人民银行 国家金融监督管理总局 中国证券监督管理委员会令〔2025〕第11号（金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法） 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》已经2025年10月11日中国人民银行2025年第14次行务会议审议通过，并经国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会同意，现予公布，自2026年1月1日起施行。 中国人民银行 行长 潘...
“刷流水”是指通过人为制造虚假的资金流动记录，以增加账户的交易流水，通常用于提升信用评级或满足贷款审批要求的行为，实则被不法分子利用其账户转移、清洗犯罪资金。本期将通过典型情景分享，提示金融消费者提高风险意识，选择正规金融服务，保护个人信息远离洗钱犯罪。 01.情景介绍（1）贷款“刷流水”企业主李先生因资金周转困难在多个贷款网站留下个人信息。不久，他收到一名自称某大型国企业务员的好友申请，对方称可...
有偿出租银行卡、借出身份证赚零钱花这些看似“零成本”“高收入”的行为很可能落入不法分子的陷阱，沦为帮信罪（帮助信息网络犯罪活动罪）的“工具人”。 （1）帮助信息网络犯罪活动罪概念《刑法》第二百八十七条之二 【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘...
为引导社会公众学习新《反洗钱法》，推动反洗钱知识普及，公司紧密围绕“全民反洗钱，护航新生活”的反洗钱宣传月活动主旨，聚焦社会公众反洗钱意识提升，通过丰富多样的宣传教育活动，揭露洗钱陷阱，普及防范知识，引导公众远离洗钱风险。活动线上以“贴近生活、揭秘风险”为核心，精准推送反洗钱宣教内容。公司在官网、微信公众号推出系列主题推文，结合案例拆解“兼职刷流水”“账户出借”等校园洗钱陷阱，用漫画揭露“代购黄金...
近年来，网络诈骗案件屡见不鲜，大量诈骗赃款通过多种方式层层转移，最终流入犯罪分子手中。其中不乏一些人为了蝇头小利，通过提供银行卡、取现、“跑分”等方式帮助犯罪分子转移赃款，在金钱驱使之下，不仅落入犯罪分子的精心陷阱，而且这样的行为已经触碰了掩饰、隐瞒犯罪所得罪的法律红线。 （1）掩饰隐瞒犯罪所得罪概念《刑法》第三百一十二条 【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以...
